В последнее время российским компаниям, обслуживающимся в банках Объединенных Арабских Эмиратов, приходится всё чаще сталкиваться с рядом проблем. Учреждения блокируют и закрывают счета в массовом порядке.

Примечательно, что средства на счетах блокируют даже при формальных нарушениях и несущественных задержках с ответами на запросы банков со стороны российского бизнеса. Отечественные аналитики склонны думать, что банки ОАЭ в 2025 году запустили зачистку в отношении клиентов «с российскими корнями». Как указывалось ранее, причины блокировки счетов часто непонятны и беспочвенны. К примеру, банки закрывают доступ к средствам, если компания не ответила на звонок или письмо. Некоторые страны давно практикуют такой подход к российским компаниям, однако в ОАЭ в последнее время этот вопрос стоит особенно остро.

В середине весны 2025 года органы государственной власти запустили масштабный банковский аудит, нацеленный на выявление клиентов, являющихся резидентами России. Результатом проверки стало лишение многих компаний своих счетов. Банки данной страны традиционно отказываются напрямую открывать счета для российских предпринимателей. Чтобы реализовать задуманное, компаниям приходится регистрировать дочерние филиалы в свободных экономических зонах. Но несмотря на полную легализацию деятельности, у компаний сохраняется риск получить уведомление о необходимости закрытия счетов, если банковское учреждение находит доказательства, что фактическая деятельность осуществляется не на территории ОАЭ.

Службы контроля отслеживают движение средств и их происхождение, требуют документальное подтверждение наличия офисов и филиалов на территории страны, запрашивают причины операции по банковскому счету. Отечественные юристы утверждают, что счета российских компаний блокируют даже из-за небольших технических ошибок или вынужденных задержек с предоставлением необходимой документации. При этом требования к ним очень высоки: зачастую банки требуют ответа в течение одного рабочего дня, изначально понимая, что комплект документов из более 20 позиций невозможно предоставить за столь короткий срок. Финансовые учреждения также оставляют за собой право отказывать российским компаниям в обслуживании счета, если полученные документы не переведены на английский язык, не поступили в срок, имеют мелкие неточности, неправильно заверены нотариусом и т.д.

Российский предприниматель может лишиться счета, если по итогам проверки операций выявляется несоответствие указанным в лицензии видам деятельности. Доказать свою правоту невозможно, даже если, к примеру, компания зарегистрировала услуги в сфере инноваций, а поступающие платежи фиксируются как торговля товарами. Банки могут предложить оперативно внести корректировки в лицензию, но если не получают своевременный ответ, блокируют счета. Сотрудничество прекращается даже при отсутствии длительной активности по операциям. Особое внимание службы контроля уделяют проверке переводов в офшоры.

Если банк закрывает счет, восстановить его практически не представляется возможным, поскольку учреждение отказывается от повторного открытия. Компания имеет право предоставить повторно необходимые документы, но никто не гарантирует положительного результата.