Не так давно в свою официальную силу вступил новый законопроект, суть которого заключается в том, что кредитные организации в России обязаны возвращать гражданам страны денежные средства в том случае, если они были похищены мошенниками. По имеющейся информации, в первый же день банки заблокировали порядка 30 тысяч подозрительных счетов.

Более подробно об этом рассказал Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности Центрального Банка. С тех пор ежедневно отечественные кредитные организации замораживают порядка 20 тысяч транзакций. Сотрудники регулятора создали специальную базу данных, в которой указываются сомнительные реквизиты. Если банки допустили перевод денежных средств на счет, принадлежащий мошенникам, то они обязаны компенсировать гражданину полную сумму.

Мери Валишвили, доцент РЭУ имени Плеханова, отметила, что сейчас данный механизм нуждается в доработке. По ее мнению, необходимо более внимательно следить за тем, какие счета попадают в перечень Центрального Банка. Однако эффективность этой меры защиты не вызывает у экспертов вопросов. Согласно имеющейся информации, за два месяца, с момента начала действия данного законопроекта, порядка 3 тысяч человек не стали повторять приостановленные транзакции, благодаря чему сохранили более 53 млн рублей.

Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Борьба с мошенниками таким образом стала действительно эффективной. Даже ошибочные блокировки не вызывают у клиентов банков какие-либо вопросы, так как в таком случае они просто повторяют транзакцию. А мошеннические переводы блокируются сразу. Стоит помнить о том, что в законе действует еще один механизм, который исключает граждан России из списка мошенников. Благодаря такому подходу можно точечно исправлять совершенные ошибки».

Григорий Осипов, директор по безопасности цифровых активов, считает иначе: «Законопроект действует всего два месяца, а это не такой большой период, чтобы в полной мере оценить его эффективность. Практика показывает, что крупные мошенники на протяжении длительного периода времени пользуются одними и теми же банковскими картами». Есть и другие аналитики, которые убеждены в том, что этот законопроект не помогает в борьбе с мошенничеством. Они объясняют свою позицию тем, что преступники весьма изобретательны, поэтому заранее подготовились к этому закону, изменив используемые схемы и паттерны поведения.

Эксперты считают, что данный законопроект сможет продемонстрировать максимальную эффективность только в том случае, если правительство усилит борьбу с дропами. Такое название получили люди, которые отдают свои банковские карты злоумышленникам для того, чтобы они переводили денежные средства, получая за это небольшой процент от каждой «сделки». Необходимо добиться того, чтобы им сложнее было открыть новый счет в кредитных организациях. Этому поспособствует введение определенных наказаний. В Уголовном кодексе России есть несколько статей, в которых прописаны меры воздействия на них, однако на практике они практически не применяются. Если деятельность дропов не будет сокращена, то и новый законопроект изменить ситуацию не сможет.