Федеральная служба по финансовому мониторингу высказала предложение о введении максимального порога для переводов. Физические лица по системе упрощенной идентификации по предложению Росфинмониторинга не смогут осуществлять перевод на сумму более 100 тыс. рублей.

В данном случае речь идет о переводах наличных денег через специальные системы, почтовые отделения и банки без открытия счета. В настоящее время ограничения на суммы не предусмотрены. Цель законопроекта заключается в повышении эффективности в борьбе с незаконными операциями с финансами. Так Росфинмониторинг хочет контролировать денежные переводы и получать информацию обо всех участниках сделок.

Для перевода по упрощенной системе достаточно документа, удостоверяющего личность. При прохождении полной идентификации клиент обязан открыть банковский счет и предоставить не только паспорт, но и биометрические данные.

В прошлом Росфинмониторинг предлагал ввести лимит на переводы до 60 тыс. рублей. Инициатива получила отрицательные комментарии от участников рынка. Ассоциация банков России проявила себя более бурно. «Сумму переводов для физических лиц стоит ограничить до 600 тыс. рублей. Такая цифра не повлечет за собой существенного роста издержек у участников рынка», — предложил глава организации Виктор Достов.

В случае принятия законопроекта организации, осуществляющие переводы, должны будут фиксировать информацию об отправителе и получателе. Сейчас такие требования не предусмотрены. При отсутствии данных о получателе перевод будет возвращаться. Поправки в закон смогут помочь в борьбе с финансированием экстремизма и терроризма. Изменения обсуждаются в Государственной Думе и смогут вступить в силу в течение 12 месяцев после принятия.