Стратегия инвестирования является основой для эффективного управления инвестициями на фондовом рынке. Это пошаговый план, который определяет, какие ценные бумаги покупать и продавать, исходя из целей, времени и индивидуальных особенностей инвестора. Ярослав Островский, специалист департамента стратегических исследований Total Research, поделился с журналистами издания «Известия» своими знаниями о том, как правильно разработать такую стратегию.

Эксперт отметил, что без стратегии инвестирование может стать похожим на азартную игру, наподобие посещения казино. В таком случае инвестор может рисковать потерей своих инвестиций практически на 100 процентов. Для формирования соответствующего плана первым шагом является определение целей.

«На этом этапе инвестору следует рассмотреть, для чего он вообще хочет инвестировать, какую сумму готов вложить и на какой срок. У каждого человека могут быть разные цели (например, кто-то стремится к приобретению новой квартиры или дома, а кто-то хочет обеспечить себе достойную старость), поэтому сумма и срок инвестирования будут различаться», - добавил Островский.

Далее, как сказал эксперт, инвестору следует решить, на каком рынке он будет инвестировать, а также какие активы будут включены в его портфель. На этом этапе очень важно рассчитать потенциальную доходность и возможные риски. Нет 100% гарантии результатов в инвестициях, и все портфели подвержены возможным просадкам.

Ребалансировка и инвентаризация – это важные этапы стратегии инвестирования. После того, как инвестор определит свой исходный портфель и пропорции различных активов, необходимо периодически проверять его состояние и вносить требующиеся корректировки.

По словам Островского, инвентаризацию и ребалансировку портфеля рекомендуется проводить не реже одного раза в квартал. Это позволяет инвестору следить за состоянием своего портфеля, адаптировать его к изменяющимся рыночным условиям и держать его настроенным на достижение инвестиционных целей.

Еще одним не менее важным этапом является фиксация прибыли. После достижения заданной цели доходности, инвестор может принять решение о продаже активов, закрытии позиций и выводе первоначально инвестированных средств с брокерского счета на свой личный счет в банке.