По словам отечественных экспертов, криптовалюта сейчас является основным оружием кибермошенников. Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, практически 60% от выявленных в этом году финансовых пирамид привлекали граждан России «виртуальными» денежными средствами.

Григорий Осипов, экс-сотрудник ФСБ, более подробно рассказал об этой ситуации. По его словам, 99% зарегистрированных структур, обладающих признаками финансовых пирамид, в действительности являлись интернет-проектами. Он прокомментировал это следующим образом: «За последние несколько лет весьма широкую популярность получили мнимые инвестиционные проекты, которые обещают пользователям хорошую прибыль. Чаще всего мошенники предлагают пассивный доход, для получения которого необходимо вложить определенную сумму средств. Но также они советуют и приобрести криптовалюту, которая в скором времени якобы должна вырасти в цене».

Он убежден, что сейчас криптовалюта стала неотъемлемой частью преступного мира, ведь с ее помощью распространяются средства, запрещенные действующим законодательством. Популярность виртуальных денежных средств привела и к росту коррупции в стране. Не так давно был арестован сотрудник управления «К» МВД России, который специализировался на расследовании киберпреступлений. Как выяснилось, он получил взятки на сумму в размере 5 млрд рублей в криптовалюте.

Мошенничество с использованием криптовалюты стало весьма популярным. Злоумышленники знакомятся с выбранными людьми в социальных сетях, а после непродолжительной беседы предлагают вложить денежные средства в тот или иной проект. В действительности такого проекта не существует, а деньги пользователь переводит напрямую мошенникам. Последние начали активно использовать криптовалюту из-за того, что она обеспечивает им определенную анонимность. Сказывается отсутствие государственного регулирования этой деятельности. Проблема заключается в том, что сейчас крайне мало квалифицированных специалистов, которые могли бы заниматься этими вопросами. По многим финансовым пирамидам даже не были возбуждены уголовные дела, так как невозможно собрать доказательную базу.

Понять, что возможность быстрого заработка предлагают мошенники весьма просто. В самом начале они убеждают в том, что стоит попробовать торговать небольшими суммами, получая при этом прибыль в районе 10-15%. Это делается якобы для того, чтобы пользователи поняли процесс. Зачастую у людей возникает мнимое ощущение, что они действительно смогут на этом заработать. Но такие «трейдеры» дают вывести выигрыш всего пару раз, после чего предлагают начать крупную игру. Стоит только внести денежные средства, как они сразу же обрывают все связи, в результате чего пользователи остаются ни с чем. Вернуть сумму депозита просто невозможно.

Россиян должны настораживать предложения со слишком высокой доходностью. Помимо этого, мошенники начинают объяснять весь процесс достаточно поверхностно, не вдаваясь в детали, а также предлагают реферальные программы. Если есть возможность привести друга и заработать на этом дополнительные денежные средства, то велика вероятность того, что такой проект является финансовой пирамидой. Чтобы не стать жертвой преступников, необходимо не соглашаться на участие в сомнительных инвестициях и проявлять максимальную внимательность.