В марте текущего года сотрудники МВД заявили о том, что в социальных сетях фиксируется сильный всплеск активности мошенников, занимающихся обменом валют. Некоторые граждане уже признались в том, что успели попасться на уловки злоумышленников, в то время как остальные убеждены, что все эти истории нереальны и придумываются для наживы кредитных организаций.

Представители МВД обратились к населению страны после возбуждения уголовного дела о мошенничестве. Житель столицы получил целый мешок поддельных рублей в обмен на 330 тысяч реальных долларов. Предложение об обмене иностранной валюты ему попалось в одном из каналов сети Telegram. Курс обмена показался ему весьма выгодным, поэтому он решил сразу же обсудить встречу с автором объявления. Во время «сделки» он получил 30 млн рублей. В действительности все оказалось не так, как он представлял. Если сверху лежали настоящие купюры, то под ними – купюры из «банка приколов». Разумеется, выявить обман ему удалось только по возвращении домой.

Однако многие жители страны убеждены в том, что произошедшее – это просто неприятная случайность, а не закономерность. Они принимают тот факт, что всегда есть определенная вероятность наткнуться на мошенников, но преимущественную часть менял они не относят к злоумышленникам. При поездке на отдых в другие страны россияне используют услуги таких лиц. Дело в том, что их курс при обмене валюты гораздо выгоднее, чем в кредитных организациях. По их мнению, насторожиться стоит только в том случае, если обмен осуществляется чуть ли не на равных условиях.

Отечественные адвокаты напоминают, что приобретение и продажа иностранной валюты по частным объявлениям, найденным в Интернете, противоречит законодательству о валютном регулировании. При совершении такой операции частное лицо рискует получить штраф в размере от 75% до 100% от обмениваемой суммы, а юридическим лицам светит тюремный срок вплоть до 10 лет. Однако юристы отмечают, что в текущих условиях все эти риски не отталкивают ни покупателей, ни продавцов.

Также эксперты рассказали о том, что россияне начали сталкиваться с проблемами при попытке обменять криптовалюту. Сетевые мошенники предлагают выкупить имеющиеся цифровые валюты за рубли, но после того, как «продавцы» отправляют токены на указанный кошелек, им приходит сообщение, в котором говорится, что пройти верификацию не удалось. Чуть позже эту криптовалюту замораживают якобы для проведения дополнительной проверки. Более того, мошенники требуют от «продавцов» персональную информацию – паспортные данные, место проживания и даже свое видеоизображение в хорошем качестве.

Представители рынка рассказали о том, что в определенных ситуациях приходится распускать слухи, чтобы подогреть интерес людей к сделке. К примеру, не так давно говорилось о том, что американские доллары старого образца не принимаются в других странах. Доверчивые граждане бросились продавать имеющуюся зарубежную валюту по более низким ценам, что и нужно было менялам. Чтобы не попасть на уловки злоумышленников, населению необходимо разобраться в базовых вещах. К примеру, во многих странах действуют ограничения на разовый вывоз валюты. Так, в Китае эта сумма ограничена 6 тысячами юаней, а в Таиланде – 50 тысяч батов. Вывезти валюту из Вьетнама нельзя, так как это противоречит действующему в государстве законодательству. Поэтому необходимо всегда внимательно относиться к процессу обмена валюты.