14:01
Пробки:   4
$
95.0262
104.8664
Россияне могут столкнуться с блокировкой переводов между своими счетами в разных банках
Россияне могут столкнуться с...
Подписка на рассылку

Россияне могут столкнуться с блокировкой переводов между своими счетами в разных банках

26 августа 2024
1699
3 мин.
5
Россияне могут столкнуться с блокировкой переводов между своими счетами в разных банках

Отечественные кредитные организации могут временно заблокировать перевод денежных средств даже между своими счетами, если по каким-то причинам он покажется подозрительным. Об этом сообщили представители Центрального Банка, отвечая на письмо, полученное от Национального совета финансового рынка.

25 июля в России в свою официальную силу вступил новый законопроект, который у многих экспертов вызвал большое количество вопросов. Дело в том, что этот документ предоставляет банкам возможность временно блокировать подозрительные денежные транзакции до получения подтверждения от человека. Чуть позже появилась информация о том, что приостановка переводов коснется только тех граждан, чьи счета указаны в специальном реестре регулятора. Изначально данная мера разрабатывалась для поддержки населения и защиты от мошенников, которые довольно часто с помощью методов социальной инженерии обманывали граждан и получали их денежные средства.

Теперь кредитные организации имеют полное право блокировать перевод на 48 часов. Если по истечении это времени владелец денежных средств не передумал, то в таком случае он берет всю ответственность на себя, а банк обязан провести транзакцию. Совершенно иначе выглядит ситуация, если по каким-то причинам кредитная организация не станет блокировать перевод на подозрительный счет. Если это произойдет, то банку придется вернуть всю сумму, которая была утрачена гражданином, в течение 30 дней с момента происшествия.

Представители Центрального Банка сообщили, что операторы денежных переводов теперь должны внимательно изучать информацию и выявлять признаки подозрительного счета, которых теперь не три, а целых шесть. Но не так давно стало известно, что приостановка транзакции может произойти даже в том случае, если клиент переводит денежные средства между своими счетами. Екатерина Семерикова, ведущий исследователь компании «Сколково», считает, что подобное может произойти в том случае, если клиент потенциально может принимать непосредственное участие в мошеннических схемах.

Евгения Лазарева, руководитель проекта «Народный фронт», прокомментировала данную ситуацию следующим образом: «Практика показывает, что под воздействием социальной инженерии жертвы мошенников довольно часто пересылают денежные средства между своими счетами. В результате таких цепочек переводов злоумышленники получают возможность получить все денежные средства разом. Учитывая это обстоятельство, можно сказать, что данный законопроект пойдет во благо населению. Россияне привыкли к достаточно быстрому передвижению денежных средств, из-за чего приостановка транзакций может вызвать дискомфорт. Но потеря накоплений является более чувствительным ударом, чем ожидание в течение двух суток».

Однако далеко не все эксперты разделяют данную точку зрения. Довольно большое количество аналитиков убеждено в том, что в этом ограничении нет никакого смысла. Если один счет гражданина попадает в специальный перечень Центрального Банка, то все другие его счета так же должны быть заблокированы. Поэтому возможности перевести денежные средства с одного счета на другой у такого клиента просто не будет. В регуляторе отметили, что в подобных ситуациях приостановка будет действовать только до получения подтверждения или повторной попытки отправки средств.

Раздел:
Источник фото:
femidda.ru

Общественная редакция в Москве

Мы разработали способ поддержки региональных независимых сюжетов, волнующих местных жителей. Мы собираемся использовать его для развития "Общественной редакции", нового дома для лучших региональных журналистов.  Чтобы это сделать, мы нуждаемся в вашей помощи.
В рамках проекта планируется дальнейшее построение "Общественной редакции", членами которой становится каждый подписчик с правом голоса. Все важнейшие вопросы в деятельности Редакции решаются путем открытого голосования. Финансирование Редакции осуществляется за счет ежемесячных пожертвований подписчиков. Узнать больше
Потапова Алёна

Директор по развитию
Население
8159437243
Умерли за год
46307513
Родились за год
113924678