Отечественные кредитные организации могут временно заблокировать перевод денежных средств даже между своими счетами, если по каким-то причинам он покажется подозрительным. Об этом сообщили представители Центрального Банка, отвечая на письмо, полученное от Национального совета финансового рынка.

25 июля в России в свою официальную силу вступил новый законопроект, который у многих экспертов вызвал большое количество вопросов. Дело в том, что этот документ предоставляет банкам возможность временно блокировать подозрительные денежные транзакции до получения подтверждения от человека. Чуть позже появилась информация о том, что приостановка переводов коснется только тех граждан, чьи счета указаны в специальном реестре регулятора. Изначально данная мера разрабатывалась для поддержки населения и защиты от мошенников, которые довольно часто с помощью методов социальной инженерии обманывали граждан и получали их денежные средства.

Теперь кредитные организации имеют полное право блокировать перевод на 48 часов. Если по истечении это времени владелец денежных средств не передумал, то в таком случае он берет всю ответственность на себя, а банк обязан провести транзакцию. Совершенно иначе выглядит ситуация, если по каким-то причинам кредитная организация не станет блокировать перевод на подозрительный счет. Если это произойдет, то банку придется вернуть всю сумму, которая была утрачена гражданином, в течение 30 дней с момента происшествия.

Представители Центрального Банка сообщили, что операторы денежных переводов теперь должны внимательно изучать информацию и выявлять признаки подозрительного счета, которых теперь не три, а целых шесть. Но не так давно стало известно, что приостановка транзакции может произойти даже в том случае, если клиент переводит денежные средства между своими счетами. Екатерина Семерикова, ведущий исследователь компании «Сколково», считает, что подобное может произойти в том случае, если клиент потенциально может принимать непосредственное участие в мошеннических схемах.

Евгения Лазарева, руководитель проекта «Народный фронт», прокомментировала данную ситуацию следующим образом: «Практика показывает, что под воздействием социальной инженерии жертвы мошенников довольно часто пересылают денежные средства между своими счетами. В результате таких цепочек переводов злоумышленники получают возможность получить все денежные средства разом. Учитывая это обстоятельство, можно сказать, что данный законопроект пойдет во благо населению. Россияне привыкли к достаточно быстрому передвижению денежных средств, из-за чего приостановка транзакций может вызвать дискомфорт. Но потеря накоплений является более чувствительным ударом, чем ожидание в течение двух суток».

Однако далеко не все эксперты разделяют данную точку зрения. Довольно большое количество аналитиков убеждено в том, что в этом ограничении нет никакого смысла. Если один счет гражданина попадает в специальный перечень Центрального Банка, то все другие его счета так же должны быть заблокированы. Поэтому возможности перевести денежные средства с одного счета на другой у такого клиента просто не будет. В регуляторе отметили, что в подобных ситуациях приостановка будет действовать только до получения подтверждения или повторной попытки отправки средств.