Елена Герасимова, генеральный директор компании ЮРКОЛЛЕГИЯ, эксперта по взысканию долгов юридических лиц
В кризис рисковать деньгами фирмы при заключении сделки, не проверив потенциального контрагента, равносильно самоубийству. При этом, к сожалению, не все кредиторы собирают данные о благонадёжности фирм, с которыми планируют подписать договор. Однако, делать это необходимо в отношении каждого потенциального контрагента.
Список простых, но необходимых действий для проверки контрагента:
1. На сайте ФНС РФ на странице «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» выяснить:
• не ведётся ли процедура банкротства, не инициирована ли реорганизация/ликвидация;
• не является ли подрядчик неплательщиком налогов;
• не числится ли его юридический адрес за сотней «однодневок».

2. Получить выписку из ЕГРЮЛ. (выписка позволит определить как давно компания работает на рынке, кто является учредителями компании, кто является единоличным органом управления фирмы, имеющим право действовать без доверенности).

3. Кроме сайта налоговиков, обязательно следует посетить:
• сайт приставов, чтобы убедиться, что в отношении интересующего лица не ведётся исполнительное производство, а если ведется, то определить сумму предъявленных требований;
• картотеку арбитражных дел, с целью выяснить, кто и почему судится с потенциальным партнёром;
• реестр недобросовестных поставщиков Единой информационной системы в сфере закупок – там можно узнать, не уклонялся ли контрагент от выполнения принятых обязательств по госконтрактам;

4. Если деятельность организации лицензируется, либо для осуществления деятельности необходимо входить в государственный реестр или быть участником СРО, необходимо получить у контрагента соответствующие документы.
Если собранные в отношении контрагента сведения позволяют сделать вывод о его предполагаемой благонадежности, следует уделить внимание и требованиям, которые предъявляются законодательством и к самой сделке:

• Если сумма сделки значительная, необходимо исследовать вопрос, не является ли сделка крупной для партнера. С этой целью следует запросить у контрагента устав и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату (в Уставе будет прописан порядок согласования крупной сделки, по балансу за последнюю отчетную дату мы узнаем размер активов фирмы, чтобы определить крупность сделки). Согласно ст. 46 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», крупной будет считаться сделка, связанная даже с косвенной возможностью отчуждения собственности, цена которой составляет более 25% от размера всего капитала ООО. Например, при проверке баланса за 3 квартал 2015 года выявлено, что активы составляют 100 млн руб. Тогда любая операция на сумму свыше 25 млн руб., не относящаяся к обычной хозяйственной деятельности, должна быть одобрена учредителем ООО в письменной форме. Для АО аналогичный порядок утверждения крупных сделок акционерами установлен ст. 79 закона №208-ФЗ».

• Если сделка подписывается по доверенности, необходимо определить есть ли у лица, подписывающего договор, полномочия на его заключение, а так же срок действия полномочий.
При значительных суммах сделок, специалисты ЮРКОЛЛЕГИИ рекомендуют проверять информацию о контрагенте не единожды при заключении договора, а проводить мониторинг «состояния дел» с определенной периодичностью. Это позволит на ранних стадиях выявить наличие проблемы с неплатежами и принять соответствующие меры.

С уважением,
Виктория Оболенская
Пресс-центр компании ЮРКОЛЛЕГИЯ
тел. 8 (968) 651-39-78
e-mail: [email protected]
www.urcollegia.ru