ЕМЕЛИН
Андрей
Викторович

На фоне мартовских нововведений правительства России, утвердившего закон о самостоятельном запрете граждан на получение кредитов, банки выступили с инициативой по внедрению собственного инструмента для борьбы с мошенниками. Представители крупнейших игроков российского банковского сектора предложили замораживать средства на срок до 48 часов на счетах получателя перевода, если служба безопасности кредитного учреждения подозревает его в мошенничестве. Ранее данный инструмент не использовался, разрешена была только блокировка средств на счетах отправителя. По мнению банкиров, это нововведение позволит наладить процедуру возврата украденных денег. С данной инициативой представители коммерческих банков уже обратились в Центральный банк Российской Федерации, чтобы регулятор предоставил официальное разрешение на подобные операции. Соответствующая информация размещена в письме Национального Совета финансового рынка (НСФР), которое было отправлено ЦБ накануне. В регуляторе уже подтвердили, что письмо получено и будет рассмотрено согласно утвержденному регламенту. «Мы планируем активировать опцию блокировки на 24 часа, если сумма переводимых денег не превышает 50000 рублей. Денежные переводы больших размеров на счета подозрительных граждан будут блокироваться на срок 48 часов. Этого времени нашей службе безопасности будет достаточно для того, чтобы удостовериться, совершался ли перевод по добровольному согласию клиента. В противном случае средства с заблокированного счета будут переведены на счет отправителя», - прокомментировали нововведение в ВТБ. Глава НСФР Андрей Емелин рассказал: «[cite=10788]Блокировка средств на счете получателя как инструмент противодействия мошенникам позволит наладить и ускорить механизмы возврата украденных денег жертвам мошенников. При хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств[/cite]». Емелин подчеркнул, что блокировка на двое суток не противоречит действующему российскому законодательству, поскольку банк согласно положениям Гражданского кодекса имеет право исполнять перевод в течение 3 дней. Как сообщает Центральный банк, в 2024 году при помощи денежных переводов мошенниками было украдено 27,5 млрд руб. Кредитные учреждения вернули обманутым клиентам только 2,7 млрд руб. Это составляет всего 10% от общего объема незаконно полученных мошенниками денег. Также известно, что банки предотвратили при помощи блокировки хищения на общую сумму 13,5 трлн руб. При блокировке счетов отправителей и денежных средств на них банки руководствуются регламентом, установленным Центральным банком. В нем собран полный перечень признаков мошеннических операций. Также банки оставляют за собой право блокировать счета получателей на антиотмывочных основаниях. По мнению аналитиков, нововведение может быть эффективным только при внедрении новейших технологий, позволяющих автоматизировать процессы блокировки.

По информации из проекта постановления правительства, налоговые органы предлагают ввести обязательную проверку фискального местоположения клиентов кредитных организаций. Об этом сообщается в материале издания «Известия». Как заявлено в документе, если клиент не предоставит запрашиваемые бумаги, банк имеет право прекратить проведение операций по его счету и расторгнуть договор в одностороннем порядке. При этом Минфин и ФНС пока не приняли никаких решений по данной инициативе. Председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин объяснил, что если эти меры будут утверждены, кредитным компаниям потребуется регулярно отслеживать геолокацию своих клиентов, т.е. местоположение, откуда они входят в онлайн-банк. «[cite=10788]После этого, если финансовая организация обнаружит признаки того, что клиент, возможно, проживает за пределами страны, ему необходимо будет запросить дополнительные документы, подтверждающие его резидентство. Данную информацию необходимо передать в Федеральную налоговую службу[/cite]», - отметил Емелин. Он также добавил, что финансовым организациям придется внести значительные изменения в свои информационные системы и технологические алгоритмы для подтверждения резидентства клиентов. Согласно заявлению Почта Банка, геолокация не может дать однозначный ответ на вопрос, является ли клиент налоговым резидентом другого государства. Это вызвано тем, что клиент может находиться и работать в России, но при этом постоянно использовать VPN на своем смартфоне.

9 июня ежегодно празднуется Международный день архивов. Праздник считается официальным, он учрежден в 2007 году на Генассамблее Международного совета ..